2020一建经济备考知识点：资金时间价值的计算及应用

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利息的计算

一、资金时间价值的概念

含义：资金-流通-增值(利润/利息)

四个影响因素：使用的时间;数量;投入与回收的特点;周转速度。

二、利息与利率的概念

利息：资金的机会成本

三、利息的计算

1.单利计息

2.复利计息

资金等值计算及应用

资金的等效值：时期、数额不同，但价值等效的资金→资金的等值换算。

一、现金流量图的绘制

1.现金流量的概念

技术方案→系统：CI与CO;CI-CO。

2.现金流量图的绘制(规则)

3.现金流量(图)的三要素：现金流量的大小;方向;作用点(时点-计算期的期末)。

二、三个基本概念

1.现值(P)：资金发生在(或折算为)某一特定的时间序列起点时的价值;

2.终值(F)：资金发生在某一特定时间序列终点时的价值;

3.等额资金或年金(A)：发生在某一特定时间序列各个计算期末(不包括零期)的(连续)相等的资金价值。

三、资金时间价值计算的基本公式

四、等值计算的应用

名义利率与有效利率的计算

一、名义利率的计算

名义利率的计算公式(r=i×m)

二、有效利率的计算

1.计息周期有效利率(r/m)

2.年有效利率

三、计息周期小于资金收付周期时的等值计算

1.按(收付周期)实际利率计算

2.按计息周期利率计算

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