2020年咨询工程师考试基础知识点：投资理论概述

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第一节　投资理论概述

一、投资的含义及分类

(一)投资含义

一般理解为购买财产的行为

经济学中的投资指的是物质资本存量的增加或更换，其实质是资源要素转化为资本的形成过程

判定标准

只有当货币用于购买生产资料，能够产生利润的时候，它才成为资本(建造厂房、住宅，购买机械设备，增加存货等)。

(二)投资主体

有权代表国家投资的政府部门与机构

企业、事业单位

个人

(三)投资分类

1、固定资产投资和存货投资

投资包括固定资产投资和存货投资

固定资产投资，增加新厂房、新设备、营业用建筑物即非住宅建筑物以及住宅建筑物的支出

存货投资，企业持有的存货价值的变化，存货投资可正可负。将其作为判断国民经济变化的重要先行指标。

2、总投资、净投资和折旧

投资是一国在一年内建筑物、机器设备及存货等资本存量的增加或替换的部分，其中

资本存量的净增加部分称为净投资，而资本存量的替换部分为折旧，即补偿资本存量因生产而损耗的部分。

折旧也称为重置投资，即为保证原有生产能力不变的投资部分。

净投资和重置投资之和称为总投资。

3、自发投资和引致投资

自发投资又称自主投资，指不受国民收入和消费水平影响，由人口、技术、 资源、政府政策等外生变量所引起的投资，通常为一固定数值。

新发明、 新技术、新产品开发投资属于自发投资。

引致投资又称诱发性投资，指受国民收入影响，随国民收入变化而变动的投资。引致投资是由国民收入消费需求变动引起的投资，国民收人增加，消费需求提高将导致投资的增加。

换句话讲，在总需求增大的情况下，需要更多的引致投资。

4、有形投资和无形投资

有形投资是指对使用期限超过1年且价值在一定数量以上的房屋、建筑物、机器、 工器具等资产的投资。

无形资产是指没有实物形态，而以某种特殊权利、技 术、知识等价值形态存在于企业并长期发挥作用的资产，如土地使用权、专利权、非专利技术、商标、商誉等。

二、投资的决定

企业进行投资的目的在于预期可以获得利润，只有预期收益大于投资成本时，企业才会投资。

经济理论认为，投资的决定取决于投资边际收益与边际成本的比较。投资的边际收益是企业期望获得的预期收益，投资的边际成本是筹措资金必须支付的利息。企业一般会投资于预期收益率高于利率的项目。因此，预期收益率和利率是决定投资支出的两个基本因素。

三、投资的意义

(一)投资是一国经济增长的基本推动力

投资对国民经济具有双重作用：

一方面，投资影响总支出，即总需求，从而影响国民收入;

另一方面，投资导致资本存量的增加，提升经济中的生产能力，增加潜在国民收入，促进经济增长。

(二)投资是政府宏观调控的关键环节

由于消费水平相对稳定，净出口增减虽然幅度可以较大但绝对量较小，因此在总需求构成中，固定资产投资就是最具决定性的变量，它的增减对国民经济状况关系甚大。

经济学概括、解释投资与国民收入之间变动关系的理论分别是“乘数原理”和“加速数原理”。

1、乘数原理

乘数原理把投资变动看做为自变量，国民收入变动看做为因变量，反映投资变动对国民收入的影响。

一定边际消费倾向条件下，投资的增加可导致国民收入和就业量的若干倍的增加。

一笔初始投资，将带动：

建厂房：三大材产业

买设备：设备制造产业

雇工人：衣食住行产业

因此，投资的增加导致国民收入和就业量若干倍地增加

投资乘数 = 1 / MPS =1 /(1-MPC)

边际储蓄倾向越大，投资乘数越小

边际消费倾向越大，投资乘数越大

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