考点二十一：风险等级、风险概率和风险评价矩阵运用，投资项目风险识别，风险分析方法和风险对策分析

(一)风险评价矩阵

(一)风险评价矩阵

(1)微小风险(N区域)。风险发生可能性很低，发生后造成的损失较小，对项目的影响很小。

(2)较小风险(L区域)。风险发生可能性较小，或发生后造成的损失较小，对项目的可行性不会产生影响。

(3)一般风险(M区域)。风险发生可能性不大，或发生后造成的损失不大，一般不影响项目的可行性。但应采取一定的防范措施。

(4)较大风险(H区域)。风险发生可能性较大，或发生后造成的损失较大，但造成的损失是项目可以接受的，必须采取一定的防范措施。

(5)重大风险(S区域)。风险发生可能性大，发生后造成的损失大，将使项目可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施。

(二)离散型概率

①期望值

②方差

③标准差S为方差的平方根

④离散系数

(三)连续型概率

①期望值

平均值=(x1+x2+┅+xn)/n

②方差

③标准差S为方差的平方根

④离散系数

(四)投资项目风险识别

(1)市场风险。

(2)技术与工程风险。

(3)组织管理风险。

(4)政策风险。

(5)环境与社会风险。

(6)其它风险。

(五)概率树分析法

(1)风险解析法。(2)专家调查法。(3)风险概率估计。(4)概率树分析。(5)蒙特卡洛模拟。(6)风险综合评价法。

概率树分析步骤：

(1)选择风险因素以及状态

(2)确定组合

(3)计算每一种组合的概率(重点)

(4)计算每一种组合的FNPV或FIRR

(5)计算P(FNPV≥0)或P(FIRR≥ic)的累计概率(重点)

(6)判断风险大小(重点)

(六)风险对策

(1)风险回避。

(2)风险减轻。

(3)风险转移。

(4)风险接受(自留)。

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